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流动资金需求：企业活命之源，少一分则饿，多一分则撑

2024-04-09
/ 数字生活
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流动资金是企业经营的命脉，它就像企业体内的血液，流动不畅，企业就会生病，甚至死亡。今天，我们就来聊聊流动资金需求测算，这个决定企业生死存亡的大事。
流动资金需求：企业活命之源，少一分则饿，多一分则撑

同志们，流动资金需求测算是企业财务管理的一项重要工作，就像给企业做体检一样，能帮我们提前发现问题，对症下药，保证企业健康发展。

那么，这个体检该怎么搞呢？别急，我这就手把手教大家。

首先，我们要看看企业的日常开支有哪些。这些开支可以分为两类：

  • 固定开支：每月都得花的钱，比如房租、水电费、员工工资。

  • 变动开支：根据业务量变化而变化的钱，比如原材料、销售费用。

    • 有了这些开支数据，我们就可以开始测算流动资金需求了。

    流动资金需求的计算公式：

    ```

    流动资金需求 = 固定开支 * 经营周期 + 变动开支

    ```

    经营周期：指从企业购入原材料到收回应收账款的时间。

    比如，一家企业每月固定开支100万，经营周期为3个月，变动开支每月50万。那么，它的流动资金需求就是：

    ```

    流动资金需求 = 100万 * 3 + 50万 = 450万

    ```

    也就是说，这家企业需要450万的流动资金，才能保证日常经营不会出现问题。

    需要注意的是，流动资金需求不是一个固定值，它会随着企业业务的增长或收缩而变化。所以，企业要定期进行流动资金需求测算，根据实际情况调整流动资金储备。

    那么，流动资金需求测算有什么用呢？

  • 保证企业日常经营：流动资金就像企业运转的润滑油，可以确保企业正常运转，不会因为资金短缺而断粮。

  • 把握投资时机：当企业有充足的流动资金时，就可以把握住市场机会，进行扩大经营或并购等投资活动。

  • 提高企业抗风险能力：流动资金充足的企业，抗风险能力更强，可以应对市场波动或突发事件。

    • 所以说，流动资金需求测算是企业财务管理的重中之重，大家一定要重视起来。

    标签：流动资金需求,企业财务管理,经营周期,固定开支,变动开支
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