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流动资金需求:企业活命之源,少一分则饿,多一分则撑

流动资金是企业经营的命脉,它就像企业体内的血液,流动不畅,企业就会生病,甚至死亡。今天,我们就来聊聊流动资金需求测算,这个决定企业生死存亡的大事。
流动资金需求:企业活命之源,少一分则饿,多一分则撑

同志们,流动资金需求测算是企业财务管理的一项重要工作,就像给企业做体检一样,能帮我们提前发现问题,对症下药,保证企业健康发展。

那么,这个体检该怎么搞呢?别急,我这就手把手教大家。

首先,我们要看看企业的日常开支有哪些。这些开支可以分为两类:

  • 固定开支:每月都得花的钱,比如房租、水电费、员工工资。
  • 变动开支:根据业务量变化而变化的钱,比如原材料、销售费用。
  • 有了这些开支数据,我们就可以开始测算流动资金需求了。

    流动资金需求的计算公式:

    ```

    流动资金需求 = 固定开支 * 经营周期 + 变动开支

    ```

    经营周期:指从企业购入原材料到收回应收账款的时间。

    比如,一家企业每月固定开支100万,经营周期为3个月,变动开支每月50万。那么,它的流动资金需求就是:

    ```

    流动资金需求 = 100万 * 3 + 50万 = 450万

    ```

    也就是说,这家企业需要450万的流动资金,才能保证日常经营不会出现问题。

    需要注意的是,流动资金需求不是一个固定值,它会随着企业业务的增长或收缩而变化。所以,企业要定期进行流动资金需求测算,根据实际情况调整流动资金储备。

    那么,流动资金需求测算有什么用呢?

  • 保证企业日常经营:流动资金就像企业运转的润滑油,可以确保企业正常运转,不会因为资金短缺而断粮。
  • 把握投资时机:当企业有充足的流动资金时,就可以把握住市场机会,进行扩大经营或并购等投资活动。
  • 提高企业抗风险能力:流动资金充足的企业,抗风险能力更强,可以应对市场波动或突发事件。
  • 所以说,流动资金需求测算是企业财务管理的重中之重,大家一定要重视起来。

    标签:流动资金需求,企业财务管理,经营周期,固定开支,变动开支

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